In data 29 luglio, l’Autorità Bancaria Europea (EBA) ha pubblicato i risultati ufficiali dello stress test condotto sul sistema bancario europeo. Lo stress test, cha ha coinvolto 51 banche rappresentative di circa il 70% degli asset bancari europei, ha mostrato l’elevata resilienza del sistema bancario UE agli shock. In particolare, in seguito allo scenario avverso considerato, si è registrata una diminuzione del CET 1 ratio (Common Equity Tier) del 3.8% alla fine del 2018 (rispetto al dato di partenza del 13.2% di fine 2015). Inoltre il ratio CET 1 fully loaded scenderebbe dal 12.6% al 9.2% mentre il leverage ratio aggregato passerebbe dal 5.2% al 4.2%.
I risultati dello stress test rappresentano un importante input nel processo di supervisione (SREP) e coadiuveranno il lavoro delle autorità di vigilanza per il risanamento del sistema bancario europeo. L’esercizio, ricordiamo, non prevede infatti alcuna valutazione di tipo pass or fail.
I risultati dello stress test sono accompagnati dalla pubblicazione dei dati granulari delle singole banche partecipanti allo stress test, tra cui, le informazioni di bilancio dettagliate pre e post stress test.
